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从中国汇钱到美国银行账户 如果不注意事项 会发生什么严重后果?为什么不能帮别人收汇款

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发表于 2024-2-7 19:09:02 | 显示全部楼层 |阅读模式

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看到一个帖子,说
“18年刚来美国时很多事情不懂,有个朋友没有美国账户,他把6万多美金从香港打到了我的美国银行账户,然后没几天我就取了现金给他。然后我的美国银行账户立刻被封了。
5年过去了,今天我去美国银行开 公司账户,工作人员告诉我不能开,无论是私人账户还是公司账户,永久。”

原因是被认为到洗钱。

超过5万进账,银行会上报国税局,国税局都还没完成备案,你又立刻取走了,国税局就会处罚银行,然后银行会视你为垃圾客户,可以不做你的生意,但是不能给银行带来风险。永久拉黑你没商量。

解决方法是:
因此, 不能进来多少钱,又立刻出去相同的数目,可以等一段时间,比如一个月,分批转出。

更多回答:
@这个做法明显wash money 了,而且每人每年只接受1.5万美元的的赠送,一生550万,中国汇过超过100,000要填表,很多规矩的。
@美国银行的风控是其声誉支柱,如果事主能够自证税务清白和排除洗钱嫌疑,可以通过主动法律诉讼解决。
@這涉及洗錢,如果他的錢來源有問題你就很慘,重罪。我有個同學想汇款到我帳號買房我直接拒絕。涉及到錢真的要特別謹慎。
@等一个月,分批转出
@如果这个汇款人不是美国纳税人,没有美国身份, 那么一年之内你接受他的赠予不超过10万美元,是不用申报的,也是合法合理的。
错就错在你取现金这个动作。支取大额现金需要申报。实际上你是支取大额现金没有申报这个原因被封号,和接受海外赠予无关。
@帐户不要借给任何人,家人都不能借,这是美国生活的第一条死规矩。以为美国是中国呢。别说你了,某位名人不也曾被人家封户嘛,还到推上来喊冤,我说银行应该不会无缘无故吧,立即把我拉黑了。
@好心办坏事(对自己),以后千万不要再去帮这种忙了!国税局IRS还会找你,FBI也会盯上你。
@中国很多思维和做法放到国外都是行不通的。说个我的例子,买房子的时候,要转钱,用家里父母和岳父母的额度对于工人来说很正常。通常我是先转到国外账户。再打钱。结果有次转给律师的时候,直接用了母亲账户。导致这笔钱银行不放款,因为不是购房人的名字。最后花了好多律师费和公证费,用了赠予的方法
@钱和行李都最好不要替别人转移,很可能会摊上大麻烦。
@钱和行李都最好不要替别人转移,很可能会摊上大麻烦。
@同名账户没有问题,外来账户涉嫌洗钱
@美国的银行监管是非常认真的。前段因老板出差时有人想买他车,便委托我去现金交易。车款是$27000,买方的一堆杂票被银行验钞机拒收三张百元钞,所以存入了$26700。老板回来后我直接一张27000的支票转给老板。很快银行电话过来询问,解释清楚后还要寻问出入金额为什么差三百?说不清楚的话账号也悬。
@錯的關鍵難道是取現金?我09年把中國的房產賣了,錢透過朋友公司在香港給我港幣(人民幣國內給他),之後透過另一個朋友兌換成美元從香港銀行匯我美國銀行帳號,我之後幾乎全部用銀行本票支付購房了,沒有遇到任何問題。
@反洗錢法,還有KYC,中國好像沒有這個,但我們用金融都會特別注意,要不然郵件就發來了
@如果属于赠送, 超过14000, 报税的时候得有个表格, 但是这不关银行的事情, 最大的可能性是汇款人有啥问题
@如果你转账,我估计不会有任何问题。
@人家讲讲自己的经历,也给后来人提个醒,我觉得这种经验非常值得中国人警惕。应该说在中国这种事都不是什么事,朋友之间借个钱转个账救急很正常,大多数人都没有什么洗钱的概念。但是在国外的确要小心。下面一批讽刺挖苦的各位,是几个意思?有必要冷嘲热讽么?
@然后我刚才又跑到 Chase 银行。2021年,微信上有个人跟我说能不能帮忙换点钱,他可以先转毛币给我,然后我再转米刀给他,当时我也需要一些毛币。第一次,他说给我转2000刀,我收到了,然后转毛币给他。不一会我又收到1500,又收到2000,又收到1500,来了四五次,我感觉不对劲了,就通知他不能再转了,否则我不给毛币。果然第二天我的Chase 银行卡被封了,银行说有人报警,说他的账户被人盗用转账给我了。处理方法要么把钱原路退回,要么等调查,我选择尽快处理,把钱原路退回,损失几万毛币算球。但是卡依然被封了,个人账户不能开,还好公司账户可以开。

https://twitter.comm/ExodusXY01/status/1755004473347657987
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