从中国汇钱到美国银行账户 如果不注意事项 会发生什么严重后果？为什么不能帮别人收汇款

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看到一个帖子，说
“18年刚来美国时很多事情不懂，有个朋友没有美国账户，他把6万多美金从香港打到了我的美国银行账户，然后没几天我就取了现金给他。然后我的美国银行账户立刻被封了。
5年过去了，今天我去美国银行开 公司账户，工作人员告诉我不能开，无论是私人账户还是公司账户，永久。”

原因是被认为到洗钱。

超过5万进账，银行会上报国税局，国税局都还没完成备案，你又立刻取走了，国税局就会处罚银行，然后银行会视你为垃圾客户，可以不做你的生意，但是不能给银行带来风险。永久拉黑你没商量。

解决方法是：
因此， 不能进来多少钱，又立刻出去相同的数目，可以等一段时间，比如一个月，分批转出。

更多回答：
@这个做法明显wash money 了，而且每人每年只接受1.5万美元的的赠送，一生550万，中国汇过超过100,000要填表，很多规矩的。
@美国银行的风控是其声誉支柱，如果事主能够自证税务清白和排除洗钱嫌疑，可以通过主动法律诉讼解决。
@這涉及洗錢，如果他的錢來源有問題你就很慘，重罪。我有個同學想汇款到我帳號買房我直接拒絕。涉及到錢真的要特別謹慎。
@等一个月，分批转出
@如果这个汇款人不是美国纳税人，没有美国身份， 那么一年之内你接受他的赠予不超过10万美元，是不用申报的，也是合法合理的。
错就错在你取现金这个动作。支取大额现金需要申报。实际上你是支取大额现金没有申报这个原因被封号，和接受海外赠予无关。
@帐户不要借给任何人，家人都不能借，这是美国生活的第一条死规矩。以为美国是中国呢。别说你了，某位名人不也曾被人家封户嘛，还到推上来喊冤，我说银行应该不会无缘无故吧，立即把我拉黑了。
@好心办坏事（对自己），以后千万不要再去帮这种忙了！国税局IRS还会找你，FBI也会盯上你。
@中国很多思维和做法放到国外都是行不通的。说个我的例子，买房子的时候，要转钱，用家里父母和岳父母的额度对于工人来说很正常。通常我是先转到国外账户。再打钱。结果有次转给律师的时候，直接用了母亲账户。导致这笔钱银行不放款，因为不是购房人的名字。最后花了好多律师费和公证费，用了赠予的方法
@钱和行李都最好不要替别人转移，很可能会摊上大麻烦。
@钱和行李都最好不要替别人转移，很可能会摊上大麻烦。
@同名账户没有问题，外来账户涉嫌洗钱
@美国的银行监管是非常认真的。前段因老板出差时有人想买他车，便委托我去现金交易。车款是$27000，买方的一堆杂票被银行验钞机拒收三张百元钞，所以存入了$26700。老板回来后我直接一张27000的支票转给老板。很快银行电话过来询问，解释清楚后还要寻问出入金额为什么差三百？说不清楚的话账号也悬。
@錯的關鍵難道是取現金？我09年把中國的房產賣了，錢透過朋友公司在香港給我港幣（人民幣國內給他），之後透過另一個朋友兌換成美元從香港銀行匯我美國銀行帳號，我之後幾乎全部用銀行本票支付購房了，沒有遇到任何問題。
@反洗錢法，還有KYC，中國好像沒有這個，但我們用金融都會特別注意，要不然郵件就發來了
@如果属于赠送, 超过14000, 报税的时候得有个表格, 但是这不关银行的事情, 最大的可能性是汇款人有啥问题
@如果你转账，我估计不会有任何问题。
@人家讲讲自己的经历，也给后来人提个醒，我觉得这种经验非常值得中国人警惕。应该说在中国这种事都不是什么事，朋友之间借个钱转个账救急很正常，大多数人都没有什么洗钱的概念。但是在国外的确要小心。下面一批讽刺挖苦的各位，是几个意思？有必要冷嘲热讽么？
@然后我刚才又跑到 Chase 银行。2021年，微信上有个人跟我说能不能帮忙换点钱，他可以先转毛币给我，然后我再转米刀给他，当时我也需要一些毛币。第一次，他说给我转2000刀，我收到了，然后转毛币给他。不一会我又收到1500，又收到2000，又收到1500，来了四五次，我感觉不对劲了，就通知他不能再转了，否则我不给毛币。果然第二天我的Chase 银行卡被封了，银行说有人报警，说他的账户被人盗用转账给我了。处理方法要么把钱原路退回，要么等调查，我选择尽快处理，把钱原路退回，损失几万毛币算球。但是卡依然被封了，个人账户不能开，还好公司账户可以开。

https://twitter.comm/ExodusXY01/status/1755004473347657987